Nejlepší odpověď
Rychlá odpověď, z bankovního hlediska, je: Wealth Management je nabídka termínů / služeb, protože Mass HNIs; to znamená jednotlivci s vysokou sítí, kteří jsou „vyšší“ střední třídou a nejsou příliš bohatí. V indickém kontextu by to obecně byly osoby s investovatelným příjmem kolem Rs. 10 lakh. (toto je hrubé pravidlo palce a může se lišit; například MNC jako Citibank bude mít vyšší patro). Investice, a tedy i poradenství / služba zde nejsou složité. Některé vzájemné fondy, pojištění atd. Budou fungovat. Nový MBA úrovně 2 nebo zkušený absolvent bude manažerem vztahů pro takové nabídky služeb. Privátní bankovnictví je špičková správa majetku; řekněme Sachinovi Bansalovi nebo Narayanovi Murthymu (chtěl jsem říct, Vijay Mallya :)). Takové „ultra“ HNI budou potřebovat rady při investování napříč zeměmi, napříč třídami aktiv, jako jsou umění, nemovitosti, investice soukromého kapitálu; daňové plánování a plánování nástupnictví. Soukromí bankéři jsou obvykle zkušení bankéři (od 10 let) se zkušenostmi na finančních trzích. Důvěřujte, že to pomůže.
Odpověď
Shrnu to všechno do hlavních rozdílů:
- Váš bankéř / manažer vztahů / poradce bude obvykle mnohem více připraveni na prostor „skutečného privátního bankovnictví“, být schopni řídit vás různými třídami aktiv, diskutovat o globálním scénáři, mít certifikaci CFP (Chartered Financial Planner) a pomoci vám se základním daňovým plánováním a nástupnictvím.
- Hromadná bohatá operace soukromého bankovnictví může mít mnohem větší počet klientů na jednoho bankéře / manažera vztahů / poradce. Proto u „skutečných soukromých bank“ bude služba mnohem personalizovanější, lidé budou znát a pamatovat si vaše potřeby, mají tendenci velmi rychle reagovat na vaše požadavky atd.
- „Skutečné soukromé banky „může mít služby concierge pro své největší klienty. To znamená bezplatné vstupenky na koncerty, sportovní akce, představení koní / lodí / letadel atd. Některé banky pro vás dokonce rezervují letouny, restaurace a další výhody.
- Pro mě je nejdůležitější: produkty a služby nabízené pro oba segmenty se liší.