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Un Especialista certificado en lucha contra el lavado de dinero (CAMS) es un profesional que tiene la habilidad de rastrear efectivo que se origina en fraude u otro delito, pero que ha sido sometido a complejas maniobras financieras para ocultar sus orígenes. Día a día, el trabajo de un profesional de CAMS se centra en evitar que tales actividades se escapen del sistema bancario global.
Los delincuentes modernos esconden su efectivo en los bancos, como todos los demás, pero llega allí a través de un serie de transacciones financieras deliberadamente compleja para ocultar sus orígenes. Mediante una mayor manipulación, el dinero se pone a disposición del delincuente de una fuente que parece legítima. Un especialista en lucha contra el lavado de dinero está capacitado para detectar, investigar y desentrañar delitos financieros.
aña La Asociación de especialistas certificados en lucha contra el lavado de dinero (ACAMS) ofrece cursos y certificación en esta especialidad. Los candidatos para la prueba deben cumplir con ciertos requisitos de elegibilidad en cuanto a antecedentes educativos y experiencia laboral. aña El examen CAMS lo ofrece la Asociación de Especialistas Certificados en Lucha contra el Lavado de Dinero (ACAMS). Esta asociación profesional sirve para brindar capacitación y certificación exclusivas a los profesionales contra el lavado de dinero. Hay más de 20.000 miembros individuales en todo el mundo. Para calificar para el examen CAMS, los solicitantes primero deben solicitar la membresía con ACAMS. El examen de certificación CAMS evalúa rigurosamente la experiencia y la aptitud de la comprensión del examinado sobre la detección, prevención y aplicación del lavado de dinero. Cada persona que aprueba el examen recibe la prestigiosa credencial de Especialista Certificado en Anti-Lavado de Dinero (CAMS) que lo designa como experto. La credencial CAMS es reconocida mundialmente por gobiernos e instituciones financieras de todo el mundo.
Un especialista en lucha contra el lavado de dinero puede tener un puesto de trabajo diferente, como oficial de cumplimiento bancario, consultor financiero o analista de la Ley de secreto bancario. Son empleados de instituciones financieras o casas de bolsa, grandes corporaciones y el gobierno federal.
Las instituciones con equipos de cumplimiento certificados por CAMS pueden:
• Impulsar una cultura de cumplimiento desde arriba mediante la construcción de equipos altamente capacitados con expertos en la materia
• Demostrar a los reguladores y examinadores su dedicación a un enfoque estandarizado basado en el riesgo para protegerse contra las amenazas de lavado de dinero y los riesgos de delitos financieros
• Cumplir con los requisitos obligatorios de capacitación ALD mediante la preparación y el estudio, y satisfacer la capacitación continua a través de actividades de recertificación y certificación avanzada
• Proteger de manera más efectiva contra daños financieros y de reputación
Requisitos de elegibilidad
Hay muchos más requisitos antes de que los expertos financieros puedan inscribirse para realizar el examen CAM. Primero, los solicitantes de exámenes deben obtener al menos 40 créditos de cursos universitarios. Afortunadamente, ACAMS cuenta la experiencia profesional al otorgar 10 créditos por año por hasta tres años en total, o 30 créditos. Esta experiencia laboral puede ser en cualquier sector o industria. A continuación, las certificaciones profesionales financieras pueden contar hasta 10 créditos por cada acreditación, que incluye certificaciones ampliamente reconocidas como CPA, CPE o CPP. Finalmente, las solicitudes reciben 10 créditos para un título de asociado, 20 créditos para una licenciatura y 30 créditos para una maestría o doctorado. Como último recurso, los solicitantes pueden recibir hasta cuatro créditos por completar un curso ALD.
Fuente: ACAMS
La certificación CAMS es la única credencial para los especialistas en lucha contra el lavado de dinero . Al preparar y aprobar el examen CAMS, los candidatos fortalecen sus conocimientos, amplían su experiencia y obtienen las competencias necesarias para proteger mejor a las organizaciones y prevenir delitos. Al obtener esta credencial, los auditores financieros demuestran que están comprometidos con su oficio y el desarrollo de sus habilidades profesionales. La certificación CAMS mantiene a los especialistas en lucha contra el lavado de dinero al tanto de las nuevas tendencias de la industria. Aún más importante, demuestra a los reguladores que los empleadores están comprometidos con la lucha contra el lavado de dinero. Desde una perspectiva de avance profesional, la certificación CAMS significa mejores oportunidades laborales y salarios más altos.
aña El examen CAMS contiene 120 preguntas de opción múltiple que los candidatos deben completar en tres horas y media. No hay sanciones por adivinar y se anima a los examinados a evitar dejar preguntas sin respuesta. El contenido del examen CAMS incluye preguntas sobre técnicas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Esto puede aparecer en forma de preguntas sobre instituciones financieras no bancarias, como casinos y compañías de seguros, y también métodos populares de financiación del terrorismo, como ONG y organizaciones benéficas.Las preguntas sobre los programas de cumplimiento se referirán a modelos de riesgo, evaluaciones y políticas de procedimiento. Se preguntará a los candidatos cómo mantener los programas de cumplimiento a través de las mejores prácticas, controles internos y capacitación continua. Las áreas de examen adicionales incluyen procesos de investigación y leyes nacionales y globales contra el lavado de dinero.
Para convertirse en un especialista en lucha contra el lavado de dinero, es necesario obtener un título relacionado con las finanzas y aprobar el examen CAMS.
Los profesionales ambiciosos siempre esperan volverse globales, sin embargo, el costo de las certificaciones globales representa una barrera importante para completar el proceso de certificación. Se debe hacer el análisis de costo-beneficio de la finalización de las certificaciones.
Salario para la certificación: Especialista certificado en prevención de lavado de dinero (CAMS): ₹ 815k (Fuente: PayScale)
Pasos para cumplir con los requisitos y envíe la solicitud https://www.acams.org/earn-the-aml-certification-gold-standard/
Fuentes de aprendizaje en línea:
TestPrepTraining https://www.testpreptraining.com/cams-certified-anti-money-laundering-specialist (Para simulacros gratuitos y aprendizaje electrónico)
Udemy https://www.udemy.com/topic/cams-certification/
Siga los enlaces para obtener más información.
Gracias.
Respuesta
ACAMS lanzó el concepto de Certificación de Especialista Certificado en Anti-Lavado de Dinero (CAMS) en 2001. Desde sus inicios, CAMS se ha convertido en el estándar de oro en AML certificaciones y está reconocido por bancos, instituciones financieras, gobiernos y fuerzas del orden.
Dado que es el estándar de oro y también puede ayudarlo a pasar al siguiente nivel o obtener Modifique la evaluación si forma parte del espacio de Cumplimiento de delitos bancarios o financieros.
Si está interesado en prepararse para CAMS, puede ver el video de YouTube: