La mejor respuesta
Llene su medida de cuarto de cucharadita hasta la mitad.
Agregue una pizca de cualquier condimento que se esté utilizando. Use su pulgar y los dos primeros dedos para recoger su condimento. eso es aproximadamente 1/8 de cucharadita. Un pellizco de tres dedos equivale aproximadamente a 1/4 – 1/2 cucharadita.
Aprenda cómo se ve 1/8 de cucharadita en la palma de su mano.
Respuesta
Hola Reidar,
El TSP (Thrift Savings Plan) es un programa para empleados del gobierno federal (incluido el ejército). La única forma de acceder a ella es siendo un empleado federal. Y las únicas formas de obtener acceso a un 401 (k) son trabajar para un empleador que ofrece uno como beneficio, o trabajar por cuenta propia y abrir su propio 401 (k). Por lo tanto, para poder elegir entre un programa u otro, una persona tendría que ser un empleado federal con algún tipo de empleo / negocio secundario.
Dicho esto, ¿cómo funcionan los dos programas? ¿comparar? Eso es difícil de decir definitivamente, porque si bien solo hay un TSP, existen innumerables planes 401 (k) diferentes y los empleadores tienen mucho margen de maniobra para personalizar sus respectivos planes. Por lo tanto, un 401 (k) podría tener una ventaja sobre el TSP que otro 401 (k) no tiene.
Ventajas que el TSP tiene sobre los 401 (k) en general:
- Si está en el ejército y está destinado a una zona de combate, parte o la totalidad de su salario durante ese período estará exento de impuestos, y puede usar ese pago exento de impuestos para hacer contribuciones Roth TSP (o Roth Contribuciones IRA). De este modo, puede obtener todas las ventajas fiscales de un Roth sin que las contribuciones sean después de impuestos.
- Los fondos disponibles en el TSP son de costo extremadamente bajo, más que los de la mayoría, si no todos los 401 (k).
Ventajas que el TSP tiene sobre algunos 401 (k) (es decir, hay 401 (k) s que también poseen estas ventajas):
- Acepta contribuciones Roth.
- Si todavía está trabajando para el gobierno a la edad de 59½ años (o más), se le permite sacar dinero de su cuenta TSP por cualquier motivo, incluso transferirlo a una IRA. (Algunos 401 (k) s le harían esperar hasta que ya no trabajar para el empleador.)
Ventajas que algunos (no todos) 401 (k) tienen sobre el TSP:
- La opción de abrir una cuenta de corretaje autodirigida dentro del plan
- La capacidad de hacer «reinversiones dentro del plan» (transferir dinero de su cuenta antes de impuestos y / o después -tax 401 (k) saldo a su saldo Roth 401 (k)).
- La capacidad de hacer un número ilimitado de «distribuciones basadas en la edad» (retiros o transferencias fuera del plan que están autorizados por tener al menos 59½). El TSP le permite solo una distribución basada en la edad.
Además, el TSP iguala las contribuciones de los empleados (hasta el 4\% del salario, si el empleado aporta el 5\%) más una «contribución de la agencia» del 1\% que obtienen los empleados incluso si ellos mismos no hacen contribuciones. Sin embargo, no todos los empleados federales son elegibles para estas contribuciones de contrapartida y de agencias. Depende del sistema federal de pensiones del que formen parte. Por lo tanto, si es elegible para contribuciones equivalentes y de agencia, entonces eso es una ventaja sobre muchos 401 (k). Pero si no es elegible, entonces usted, las contribuciones del empleador son una ventaja que muchos 401 (k) tienen sobre el TSP.
Por lo tanto, como puede ver, qué programa es «mejor» depende de las circunstancias individuales de la persona.