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Un Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) è un professionista esperto nel rintracciare denaro contante derivante da frodi o altri reati ma che è stato sottoposto a complesse manovre finanziarie al fine di oscurarne le origini. Di giorno in giorno, il lavoro di un professionista di CAMS si concentra sullimpedire che tali attività scivolino nel sistema bancario globale.
I criminali moderni nascondono i loro soldi nelle banche, come tutti gli altri, ma arrivano lì tramite un serie di operazioni finanziarie volutamente complesse al fine di celarne le origini. Attraverso ulteriori manipolazioni, il denaro viene quindi messo a disposizione del criminale da una fonte che sembra essere legittima. Uno specialista in materia di antiriciclaggio è formato per rilevare, indagare e svelare crimini finanziari.
LAssociazione degli specialisti certificati antiriciclaggio (ACAMS) offre corsi e certificazioni in questa specialità. I candidati al test devono soddisfare determinati requisiti di idoneità relativi al background formativo e allesperienza lavorativa.
Lesame CAMS è offerto dallAssociation of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS). Questa associazione professionale serve a fornire formazione e certificazione esclusive per i professionisti antiriciclaggio. Ci sono oltre 20.000 membri individuali in tutto il mondo. Per qualificarsi per lesame CAMS, i candidati devono prima richiedere ladesione allACAMS. Lesame di certificazione CAMS mette alla prova rigorosamente lesperienza e lattitudine della comprensione del candidato in materia di rilevamento, prevenzione e applicazione dellantiriciclaggio. Ogni persona che supera lesame riceve la prestigiosa credenziale Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) che la designa come esperto. La credenziale CAMS è riconosciuta a livello globale dai governi e dalle istituzioni finanziarie di tutto il mondo.
Uno specialista in materia di antiriciclaggio può avere un titolo professionale diverso, come addetto alla conformità bancaria, consulente finanziario o analista del Bank Secrecy Act. Sono impiegati da istituzioni finanziarie o società di intermediazione, grandi società e governo federale.
Le istituzioni con team di conformità certificati CAMS possono:
• Promuovere una cultura della conformità dallalto creando team altamente qualificati con esperti in materia
• Dimostrare alle autorità di regolamentazione ed esaminatori la loro dedizione a un approccio standardizzato basato sul rischio per la protezione dalle minacce di riciclaggio di denaro e dai rischi di criminalità finanziaria
• Soddisfare i requisiti di formazione AML obbligatori attraverso la preparazione e lo studio e soddisfare la formazione continua attraverso la ricertificazione e attività di certificazione avanzate
• Proteggere più efficacemente dai danni finanziari e reputazionali
Requisiti di idoneità
Ci sono molti altri requisiti prima che gli esperti finanziari possano iscriversi per sostenere lesame CAM. In primo luogo, i candidati allesame devono guadagnare almeno 40 crediti di corsi universitari. Fortunatamente, lACAMS conta lesperienza professionale assegnando 10 crediti allanno per un massimo di tre anni totali, o 30 crediti. Questa esperienza lavorativa può essere in qualsiasi settore o industria. Successivamente, le certificazioni professionali finanziarie possono contare fino a 10 crediti per ogni accreditamento, che include certificazioni ampiamente riconosciute come CPA, CPE o CPP. Infine, alle domande vengono assegnati 10 crediti per un diploma associato, 20 crediti per un diploma di laurea e 30 crediti per un master o un dottorato. Come ultima risorsa, i candidati possono ricevere fino a quattro crediti per aver completato un corso AML.
Fonte: ACAMS
La certificazione CAMS è lunica credenziale per gli specialisti in materia di antiriciclaggio . Preparando e superando lesame CAMS, i candidati rafforzano le loro conoscenze, ampliano le loro competenze e acquisiscono le competenze necessarie per proteggere meglio le organizzazioni e prevenire i crimini. Perseguendo questa credenziale, i revisori finanziari dimostrano di essere impegnati nel proprio mestiere e nello sviluppo delle proprie capacità professionali. La certificazione CAMS mantiene gli specialisti antiriciclaggio consapevoli delle nuove tendenze del settore. Ancora più importante, dimostra alle autorità di regolamentazione che i datori di lavoro sono impegnati nella lotta al riciclaggio di denaro. Dal punto di vista dellavanzamento di carriera, la certificazione CAMS significa migliori opportunità di lavoro e salari più alti.
Lesame CAMS contiene 120 domande a scelta multipla che i candidati devono completare entro tre ore e mezza. Non ci sono penalità per chi indovina e chi fa il test è incoraggiato a evitare di lasciare qualsiasi domanda senza risposta. Il contenuto dellesame CAMS include domande sul riciclaggio di denaro e sulle tecniche di finanziamento del terrorismo. Ciò può apparire sotto forma di domande riguardanti istituzioni finanziarie non bancarie, come casinò e compagnie di assicurazione, e anche metodi di finanziamento del terrorismo popolari, come ONG e enti di beneficenza.Le domande sui programmi di conformità toccheranno modelli di rischio, valutazioni e politiche procedurali. Ai candidati verrà chiesto come mantenere i programmi di conformità attraverso best practice, controlli interni e formazione continua. Ulteriori aree desame includono processi di indagine e leggi antiriciclaggio nazionali e globali.
Per diventare uno specialista in materia di antiriciclaggio, è necessario conseguire una laurea in materia finanziaria e superare lesame CAMS.
I professionisti ambiziosi sono sempre impazienti di diventare globali, tuttavia il costo delle certificazioni globali rappresenta un ostacolo importante al completamento del processo di certificazione. Si dovrebbe fare lanalisi costi-benefici del completamento delle certificazioni.
Stipendio per la certificazione: Certified Anti Money Laundering Specialist (CAMS): ₹ 815.000 (Fonte: PayScale)
Passaggi per soddisfare i requisiti e invia la domandahttps: //www.acams.org/earn-the-aml-certification-gold-standard/
Fonti di apprendimento online:
TestPrepTraining https://www.testpreptraining.com/cams-certified-anti-money-laundering-specialist (per mock ed e-learning gratuiti)
Udemy https://www.udemy.com/topic/cams-certification/
Segui i link a piè di pagina per ulteriori informazioni.
Grazie.
Risposta
ACAMS ha lanciato il concetto di certificazione Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) nel 2001. Sin dal suo inizio, CAMS è diventato il gold standard in AML certificazioni ed è riconosciuto da banche, istituti finanziari, governi e forze dellordine.
Dal momento che è il gold standard e può anche aiutarti a passare al livello successivo o ottenere tter la valutazione se fai parte dello spazio di Conformità per reati bancari o finanziari.
Se sei interessato a prepararti per CAMS puoi guardare il video di YouTube: