Migliore risposta
Una risposta rapida, in termini bancari è: Wealth Management è il termine / offerta di servizi, per ” Mass HNIs; cioè, individui di alto valore netto, che sono di classe media “alta”, non estremamente ricchi. Nel contesto indiano, sarebbero, generalmente, quelli con un reddito investibile di circa Rs. 10 lakh. (questa è una regola approssimativa e può variare; ad esempio, un MNC come Citibank avrà un piano più alto). Qui linvestimento e quindi la consulenza / servizio non è complesso. Alcuni fondi comuni di investimento, assicurazioni ecc. Un nuovo MBA di livello 2 o un laureato esperto sarà il Relationship Manager per tali offerte di servizi. Private Banking, è il Wealth Management di fascia alta; diciamo, a Sachin Bansal o Narayan Murthy (stavo per dire, Vijay Mallya :)). Tali HNI “ultra” avranno bisogno di consulenza per investire in paesi diversi, in classi di attività quali arte, proprietà immobiliari, investimenti in private equity; pianificazione fiscale e pianificazione successoria. I private banker sono tipicamente banchieri esperti (dai 10 anni in su), con esperienza nei mercati finanziari. Fidati che questo aiuta.
Risposta
Riassumerò tutto nelle differenze principali:
- Il tuo banchiere / responsabile delle relazioni / consulente sarà solitamente molto di più preparati sullo spazio del “vero private banking”, potendoti guidare attraverso diverse classi di asset, discutere lo scenario globale, avere una certificazione CFP (Chartered Financial Planner) e aiutarti con la pianificazione fiscale di base e la successione.
- Unoperazione di private banking di massa può avere un numero molto maggiore di clienti per banchiere / responsabile delle relazioni / consulente. Pertanto, sulle “vere banche private”, il servizio sarà molto più personalizzato, le persone conosceranno e ricorderanno le tue esigenze, tenderanno a rispondere molto rapidamente alle tue richieste e così via.
- “Vere banche private “possono avere servizi di portineria per i loro maggiori clienti. Ciò significa biglietti gratuiti per concerti, eventi sportivi, spettacoli di cavalli / barche / aerei e così via. Alcune banche avranno anche jet, ristoranti e altri vantaggi prenotati per te.
- Per me, il più importante: i prodotti e i servizi offerti a entrambi i segmenti sono diversi.