ベストアンサー
確かに、特に貯蓄を続ければ、早期退職は可能です。実質リターンを7％と仮定すると、平均して10年ごとにお金が2倍になります（S＆Pの過去の実質は約7.5ですが、ほとんどの人はそれを遅らせる傾向があります。多くの場合、ここで仮定している0.5％よりもはるかに大きくなります）。したがって、このお金だけでも、十分に投資されており、過去が戻ってくるまで繰り返され、cを投げると仮定すると、今日のドルで60ドルで約80万ドルになります。 30k /年。
（60歳より前を目指しているかもしれませんが、よくわかりません。また、希望する退職後の収入についてもわかりません…。ここには未定義のものがたくさんあります。）
I d集中リスクを回避するために、インデックスに投資することをお勧めします。 I.E. Googleだけを所有するのではなく、米国の上場部分全体を所有します。もちろん、投資の決定はあなた自身のものです。
口座の種類に関しては、早期退職が目標である場合、ほとんど不可能に近いほどのかなりの貯蓄率を保持しているため、ほとんどの場合、税引前の口座が必要です。税引き後がより良い選択であるために。 Gocurrycrackerにはこれに関する拡張記事があり、ブログ名と一緒に「rothvsira」または「rothsucks」をグーグルで検索できます。
回答
私が自分のために構築を始めたとき、私は53歳でした。退職。私は33から48まで困難なスパンを持っていました。将来の収益の約束以外はほとんど何もありませんでした。
最初にしたことは、変更することを決定することでした。壊れたことについて泣き言を言っても助けにはなりませんでした。
次に、私は自分がどれだけ稼いでいるかについて妻に嘘をつきました。私は彼女に私の給付費が上がったと言いました。代わりに、私はそのお金を私の401kに入れました。その後、レイズを取得するたびに、レイズを401kに入れました。私のポートフォリオは成長し、生活費は同じままでした。私は質素なライフスタイルを強いられていました。
数年後、私は40万ドルで10万ドルを超えました。私がどれだけ持っているかを彼女に話したのはそれが初めてでした。彼女は変わった。以前は、貯めたお金を使わざるを得ない緊急事態が常にありました。その緊急性はなくなりました。彼女はいつも気分が悪く、気分を良くするために買い物療法を実践していたと思います。もちろん、それは決して機能しません。貧しくなかったことが彼女の人生観を変えました。
私は70歳になるまで働くことを計画していました。私は、定年を確保するのにそれだけ長い時間がかかると思いました。私は今66歳です。私は67.5で引退する予定です。私は自分の倹約を退職に当てはまるので考慮しませんでした。引退するのに百万ドルは必要ありません。退職後は、現在の収入の約40％で快適に暮らせるようになりました。私は社会保障と貯蓄から30年かそこら続くのに十分なお金が必要です。 SSは私の現在の収入の約35％を支払います。貯蓄は残りの5％を供給します。それは私の校長には触れません。私は97歳まで生きることを本当に期待していないので、子供たちに少し何かを残すことを期待しています。
あなたの状況はわかりませんが、その引退した貨物列車が停車しないのは素晴らしいことです。私には1日24時間。