Beste antwoord
Een snel antwoord, in banktermen, is: vermogensbeheer is de term / serviceaanbod, voor Mass HNIs; dat wil zeggen, High Networth Individuals, die tot de ‘hogere’ middenklasse behoren, niet extreem rijk. In de Indiase context zouden dat over het algemeen degenen zijn met een te beleggen inkomen van ongeveer Rs. 10 lakh. (dit is een grove vuistregel en kan variëren; een MNC zoals Citibank zal bijvoorbeeld een hogere verdieping hebben). Hier is de investering en dus het advies / de service niet complex. Sommige onderlinge fondsen, verzekeringen enz. Zullen het doen. Een nieuwe tier 2 MBA of een ervaren afgestudeerde zal de relatiemanager zijn voor dergelijke serviceaanbiedingen. Private Banking, is het high-end Wealth Management; zeg tegen Sachin Bansal of Narayan Murthy (ik wou Vijay Mallya zeggen :)). Dergelijke ‘ultra’ HNIs hebben advies nodig voor investeringen in verschillende landen, in activaklassen zoals kunst, onroerend goed, private equity-investeringen; fiscale planning en successieplanning. Private Bankers zijn doorgaans ervaren bankiers (10 jaar +), met ervaring op de financiële markten. Vertrouw erop dat dit helpt.
Antwoord
Ik zal het allemaal samenvatten in de belangrijkste verschillen:
- Uw bankier / relatiebeheerder / adviseur zal meestal veel meer zijn voorbereid op de “real private banking” -ruimte, u door verschillende activaklassen kunnen leiden, het globale scenario kunnen bespreken, een CFP-certificering (Chartered Financial Planner) hebben en u helpen met elementaire belastingplanning en opvolging.
- Een welvarende private banking-operatie kan een veel groter aantal klanten hebben per bankier / relatiebeheerder / adviseur. Daarom zal de service op “echte privébanken” veel persoonlijker zijn, zullen mensen uw behoeften kennen en onthouden, reageren ze vaak heel snel op uw eisen, enzovoort.
- “Echte privébanken “hebben mogelijk conciërgediensten voor hun grootste klanten. Dit betekent gratis kaartjes voor concerten, sportevenementen, paarden- / boot- / vliegtuigshows, enzovoort. Sommige banken hebben zelfs jets, restaurants en andere voordelen voor je gereserveerd.
- Voor mij het belangrijkste: de producten en diensten die aan beide segmenten worden aangeboden, zijn verschillend.