Najlepsza odpowiedź
Szybka odpowiedź w kategoriach bankowych brzmi: Zarządzanie majątkiem to termin / oferta usług dla „ Mszy HNI; to znaczy osoby o wysokich wartościach netto, które są „wyższą” klasą średnią, niezbyt zamożnymi. W kontekście indyjskim byłyby to na ogół osoby z dochodem do zainwestowania wynoszącym około Rs. 10 lakh. (jest to ogólna zasada i może się różnić; na przykład MNC, takie jak Citibank, będzie miało wyższe piętro). Tutaj inwestycja, a tym samym doradztwo / usługa nie są skomplikowane. Zrobią to niektóre fundusze inwestycyjne, ubezpieczenia itp. W przypadku takich ofert usług opiekunem będzie osoba posiadająca tytuł MBA drugiego stopnia lub doświadczony absolwent. Private Banking to wysokiej klasy zarządzanie majątkiem; powiedzmy Sachin Bansal lub Narayan Murthy (miałem powiedzieć, Vijay Mallya :)). Tacy „ultra” HNI będą potrzebować porad dotyczących inwestowania w różnych krajach, w różnych klasach aktywów, takich jak dzieła sztuki, nieruchomości, inwestycje na niepublicznym rynku kapitałowym; planowanie podatkowe i planowanie sukcesji. Bankowcy prywatni to zazwyczaj doświadczeni bankierzy (powyżej 10 lat) z doświadczeniem na rynkach finansowych. Zaufaj, że to pomaga.
Odpowiedź
Podsumuję to wszystko w głównych różnicach:
- Twój bankier / menedżer ds. Relacji / doradca będzie zwykle znacznie większy przygotowany w przestrzeni „prawdziwej bankowości prywatnej”, będąc w stanie poprowadzić Cię przez różne klasy aktywów, omówić globalny scenariusz, posiadać certyfikat CFP (Chartered Financial Planner) i pomóc w podstawowym planowaniu podatkowym i sukcesji.
- Operacja bankowości prywatnej na skalę masową może mieć znacznie większą liczbę klientów na jednego bankiera / doradcę ds. relacji z klientami. Dlatego w „prawdziwych bankach prywatnych” usługa będzie znacznie bardziej spersonalizowana, ludzie będą znać i pamiętać Twoje potrzeby, bardzo szybko reagować na Twoje żądania i tak dalej.
- „Prawdziwe banki prywatne „mogą mieć usługi concierge dla swoich największych klientów. Oznacza to bezpłatne bilety na koncerty, imprezy sportowe, pokazy koni / łodzi / samolotów i tak dalej. Niektóre banki mają nawet zarezerwowane dla Ciebie samoloty, restauracje i inne korzyści.
- Dla mnie najważniejsze: produkty i usługi oferowane w obu segmentach są różne.