Cel mai bun răspuns
A Specialist certificat în domeniul spălării banilor (CAMS) este un profesionist care este capabil să urmărească numerarul care provine din fraude sau alte infracțiuni, dar care a fost supus unor manevre financiare complexe pentru a-i ascunde originile. De la o zi la alta, munca unui profesionist CAMS se concentrează pe prevenirea unor astfel de activități de a aluneca prin sistemul bancar global. o serie de tranzacții financiare care este deliberat complexă pentru a-și ascunde originile. Prin manipulări suplimentare, banii sunt apoi puși la dispoziția infractorului dintr-o sursă care pare a fi legitimă. Un specialist în combaterea spălării banilor este instruit pentru a detecta, investiga și dezlega infracțiunile financiare.
Asociația specialiștilor certificați în domeniul spălării banilor (ACAMS) oferă cursuri și certificare în această specialitate. Candidații la test trebuie să îndeplinească anumite cerințe de eligibilitate în ceea ce privește studiile și experiența profesională.
Examenul CAMS este oferit de Asociația Specialiștilor Certificați Anti-Spălare a Banilor (ACAMS). Această asociație profesională servește pentru a oferi instruire și certificare exclusivă pentru profesioniștii în domeniul spălării banilor. Există peste 20.000 de membri individuali în întreaga lume. Pentru a se califica la examenul CAMS, solicitanții trebuie mai întâi să solicite calitatea de membru la ACAMS. Examenul de certificare CAMS testează cu rigurozitate expertiza și aptitudinea înțelegerii de către testare a detecției, prevenirii și aplicării împotriva spălării banilor. Fiecare persoană care promovează examenul primește acreditarea prestigioasă Certificat anti-spălare a banilor (CAMS) care îi desemnează ca expert. Acreditarea CAMS este recunoscută la nivel global de către guverne și instituții financiare din întreaga lume.
Un specialist în combaterea spălării banilor poate avea un titlu de post diferit, cum ar fi ofițer de conformitate bancară, consultant financiar sau analist al Legii privind secretul bancar. Sunt angajați de instituțiile financiare sau de case de brokeraj, de corporații mari și de guvernul federal.
Instituțiile cu echipe de conformitate certificate CAMS pot:
• Conduce o cultură a conformității din partea de sus reducând prin construirea de echipe cu înaltă calificare, echipate cu experți în domeniu
• Demonstrați autorităților de reglementare și examinatorilor dedicația lor față de o abordare standardizată bazată pe riscuri pentru protejarea împotriva amenințărilor de spălare a banilor și a riscurilor de criminalitate financiară
• Îndepliniți cerințele obligatorii de formare AML prin pregătire și studiu și satisfaceți formarea continuă prin recertificare și activități avansate de certificare
• Protejați mai eficient împotriva daunelor financiare și reputaționale
Cerințe de eligibilitate
p> Există mult mai multe cerințe înainte ca experții financiari să se poată înscrie pentru a susține examenul CAM. În primul rând, solicitanții de examen trebuie să câștige cel puțin 40 de credite de cursuri universitare. Din fericire, ACAMS contează experiența profesională prin acordarea a 10 credite pe an pentru până la trei ani în total, sau 30 de credite. Această experiență de angajare poate fi în orice sector sau industrie. În continuare, certificările profesionale financiare pot conta până la 10 credite pentru fiecare acreditare, care include certificări recunoscute pe scară largă, cum ar fi CPA, CPE sau CPP. În cele din urmă, aplicațiilor li se acordă 10 credite pentru o diplomă de asociat, 20 de credite pentru o diplomă de licență și 30 de credite pentru o diplomă de master sau doctorat. Ca ultimă soluție, solicitanții pot primi până la patru credite pentru finalizarea unui curs AML.
Sursă: ACAMS
Certificarea CAMS este singura acreditare pentru specialiștii în combaterea spălării banilor. . Pregătind și promovând examenul CAMS, candidații își consolidează cunoștințele, își extind expertiza și dobândesc competențele necesare pentru a proteja mai bine organizațiile și a preveni infracțiunile. Urmărind această acreditare, auditorii financiari dovedesc că sunt dedicați meseriei lor și dezvoltării abilităților lor profesionale. Certificarea CAMS ține specialiștii în domeniul spălării banilor conștienți de noile tendințe din industrie. Și mai important, demonstrează autorităților de reglementare că angajatorii se angajează să combată spălarea banilor. Din perspectiva avansării în carieră, certificarea CAMS înseamnă oportunități mai bune de locuri de muncă și salarii mai mari.
Examenul CAMS conține 120 de întrebări cu răspuns multiplu pe care candidații trebuie să le completeze în termen de trei ore și jumătate. Nu există penalizări pentru ghicire, iar participanții la test sunt încurajați să evite lăsarea întrebărilor fără răspuns. Conținutul examenului CAMS include întrebări privind tehnicile de spălare a banilor și finanțarea terorismului. Acest lucru poate apărea sub formă de întrebări cu privire la instituțiile financiare nebancare, cum ar fi cazinourile și companiile de asigurări, precum și metodele populare de finanțare a terorismului, cum ar fi ONG-urile și organizațiile de caritate.Întrebările legate de programele de conformitate vor atinge modelele de risc, evaluările și politicile procedurale. Candidații vor fi întrebați cum să mențină programele de conformitate prin cele mai bune practici, controale interne și formare continuă. Domeniile suplimentare de examinare includ procesele de investigație și legile naționale și globale împotriva combaterii spălării banilor.
Pentru a deveni specialist în combaterea spălării banilor, este necesar să obțineți o diplomă în domeniul finanțelor și să treceți examenul CAMS.
Profesioniștii ambițioși așteaptă întotdeauna cu nerăbdare să ajungă la nivel mondial, însă costul certificărilor globale reprezintă o barieră majoră în finalizarea procesului de certificare. Ar trebui să faceți analiza cost-beneficiu a finalizării certificărilor.
Salariul pentru certificare: specialist certificat în combaterea spălării banilor (CAMS): 815.000 ₹ (Sursa: PayScale)
Pași pentru îndeplinirea cerințelor și trimiteți cererea http://www.acams.org/earn-the-aml-certification-gold-standard/
Surse de învățare online:
TestPrepTraining https://www.testpreptraining.com/cams-certified-anti-money-laundering-specialist (Pentru batjocuri gratuite și e-learning)
Udemy https://www.udemy.com/topic/cams-certification/
Urmați link-urile pentru mai multe informații.
Mulțumesc.
Răspuns
ACAMS a lansat conceptul de certificare specialist certificat anti-spălare a banilor (CAMS) în 2001. De la înființare, CAMS a devenit standardul de aur în AML certificări și este recunoscut de bănci, instituții financiare, guverne și autoritățile de aplicare a legii.
Deoarece este standardul aur și vă poate ajuta, de asemenea, să treceți la nivelul următor sau să fiți evaluare completă dacă faceți parte din spațiul bancar sau de respectare a criminalității financiare.
Dacă sunteți interesat să vă pregătiți pentru CAMS, vă puteți uita la videoclipul YouTube: