Měli byste uvést své číslo sociálního zabezpečení na paypal?


Nejlepší odpověď

Není to nutné. Neměli by o něj žádat. Nyní, pokud se snažíte získat kredit nebo kreditní kartu a oni provádějí kontrolu kreditu, možná ji budete muset poskytnout. Poté je transakce provedena, okamžitě změňte své heslo. Nikdy jsem nebyl požádán o Soc Sec ne pro běžný účet. PS Buďte opatrní na e-maily, které předstírají, že jsou od PayPal. To se často děje. Některé vypadají velmi reálně; ostatní mají zjevné chyby. NIKDY však neprocházejte e-mailovým odkazem, abyste „ověřili“ své údaje. Zavolejte jim nebo otevřete aplikaci a podívejte se, jestli vám neposlali zprávu. Málokdy pošlou e-mail.

Odpověď

Krátká odpověď

Požadování čísla sociálního zabezpečení pomáhá PayPalu splnit povinnosti KYC a dodržovat proaktivní pokyny pro odhalování a zmírňování terorismu.

Úplná odpověď (a Co je KYC? )

V prvních letech platil PayPal docela slušný úrok na peněžním trhu za jakýkoli kladný zůstatek (např. peníze, které vám byly nebo byly vráceny, které jste nechali na PayPal). To vedlo k potřebě informací o daňových hlášeních od každého uživatele.

Dnes již PayPal neplatí úroky z hotovostních zůstatků, ale stále jsou licencovaným převodcem peněz. To znamená, že drží hotovost zákazníka nebo jeho ekvivalenty, nabízejí debetní kartu a spolupracují s prodejcem kreditní karty. Usnadňují prodej (fakturace a příjem finančních prostředků), nákup plateb a dárků. PayPal jako takový odesílá a přijímá hotovost do bankovní sítě a vykonává řadu tradičních bankovních funkcí.

Proto jsou klasifikovány jako Poskytovatel peněz . Ve většině zemí je tato třída služeb licencována (národní i regionální) a je opatřena nesčetnými předpisy a osvědčenými účetními postupy. PayPal zajišťuje soulad s každou jurisdikcí, které slouží. V celých Spojených státech dodržují směrnice a předpisy, jako jsou AML (boj proti praní peněz), KYC (znáte svého zákazníka), SAR (hlášení podezřelých aktivit) a RICO ( vyděrač) Zákon o ovlivněných a poškozených organizacích ).

Nepracuji pro PayPal a nejsem účetní, právník ani zákonodárce. Jsem si však docela jistý, že vyžadování čísla sociálního zabezpečení souvisí s KYC a nejnovějšími proaktivními pokyny pro odhalování a zmírňování terorismu.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *