Bør du legge personnummeret ditt på PayPal?


Beste svaret

Det er ikke nødvendig. De burde ikke be om det. Nå, hvis du prøver å få kreditt / eller et kredittkort, og de kjører en kredittsjekk, kan det hende du må oppgi det. Etter at transaksjonen er ferdig, må du umiddelbart endre passordet ditt. Jeg ble aldri bedt om et Soc Sec nei for en vanlig konto. PS Vær forsiktig med e-post som later til å være fra PayPal. Det skjer mye. Noen ser veldig ekte ut; andre har åpenbare feil. Men ALDRI gå gjennom en e-postlenke for å «bekrefte» informasjonen din. Ring dem, eller åpne appen for å se om de har sendt deg en melding. De sender sjelden en e-post.

Svar

Det korte svaret

Å kreve et personnummer hjelper PayPal til å oppfylle KYCs forpliktelser og overholde proaktive retningslinjer for å oppdage og redusere terrorisme.

Det fulle svaret (og Hva er KYC? )

I de tidlige årene betalte PayPal ganske anstendig rente på pengemarkedet på en hvilken som helst positiv saldo (f.eks. penger betalt eller tilbakebetalt til deg som du dro igjen PayPal). Dette resulterte i et behov for skatterapporteringsinformasjon fra hver bruker.

I dag betaler PayPal ikke lenger renter på kontantsaldoer, men de er fortsatt en lisensiert pengesender. Det vil si at de holder kundekontanter eller kontantekvivalenter, tilbyr et debetkort og samarbeider med en kredittkortleverandør. De letter salg (fakturering og mottak av midler), kjøpsbetalinger og gaver. Som sådan sender og mottar PayPal kontanter i banknettverket, og de utfører en rekke tradisjonelle bankfunksjoner.

Som sådan klassifiseres de som en Pengesender . I de fleste land er denne tjenesteklassen lisensiert (både nasjonalt og regionalt) og lagdelt med et mylder av forskrifter og beste regnskapspraksis. PayPal sikrer overholdelse innenfor hver jurisdiksjon de tjener. I hele USA overholder de retningslinjer og forskrifter som AML (hvitvasking av penger), KYC (kjenn kunden din), SAR (mistenkelig aktivitetsrapportering) og RICO ( Racketeer Lov om påvirket og korrupt organisasjon ).

Jeg jobber ikke for PayPal, og jeg er ikke regnskapsfører, advokat eller lovgiver. Men jeg er ganske sikker på at det å kreve personnummer er relatert til KYC og de siste, proaktive retningslinjene for å oppdage og redusere terrorisme.

Legg igjen en kommentar

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *