¿Debería poner su número de seguro social en PayPal?


La mejor respuesta

No es necesario. No deberían estar pidiéndolo. Ahora, si está tratando de obtener crédito / o una tarjeta de crédito, y están realizando una verificación de crédito, es posible que deba proporcionarla. Una vez realizada la transacción, cambie inmediatamente su contraseña. Nunca me pidieron un Soc Sec no para una cuenta regular. PD: Tenga cuidado con los correos electrónicos que pretenden ser de PayPal. Eso pasa mucho. Algunos parecen muy reales; otros tienen errores obvios. Pero NUNCA ingrese a un enlace de correo electrónico para «verificar» su información. Llámalos o abre la aplicación para ver si te enviaron un mensaje. Rara vez envían un correo electrónico.

Respuesta

La respuesta corta

Exigir un número de seguro social ayuda a PayPal a cumplir obligaciones de KYC y cumplir con las pautas proactivas para detectar y mitigar el terrorismo.

La respuesta completa (y ¿Qué es KYC? )

En los primeros años, PayPal pagaba un interés del mercado monetario bastante decente sobre cualquier saldo positivo (por ejemplo, dinero pagado o reembolsado a usted, que dejó en PayPal). Esto resultó en la necesidad de información de informes de impuestos de cada usuario.

Hoy en día, PayPal ya no paga intereses sobre los saldos en efectivo, pero siguen siendo un transmisor de dinero con licencia. Es decir, mantienen efectivo o equivalentes de efectivo del cliente, ofrecen una tarjeta de débito y se asocian con un proveedor de tarjetas de crédito. Facilitan las ventas (facturación y recepción de fondos), pagos de compra y obsequios. Como tal, PayPal envía y recibe efectivo a la red bancaria y realizan una serie de funciones bancarias tradicionales.

Como tal, se clasifican como Transmisor de dinero . En la mayoría de los países, esta clase de servicio tiene licencia (tanto a nivel nacional como regional) y cuenta con una gran cantidad de regulaciones y mejores prácticas contables. PayPal garantiza el cumplimiento dentro de cada jurisdicción a la que sirven. En todo Estados Unidos, cumplen con pautas y regulaciones como AML (anti-lavado de dinero), KYC (conozca a su cliente), SAR (Informes de actividades sospechosas) y RICO ( Racketeer Ley de Organizaciones Influenciadas y Corruptas ).

No trabajo para PayPal y no soy contador, abogado o legislador. Pero, estoy bastante seguro de que solicitar su número de Seguro Social está relacionado con KYC y las últimas pautas proactivas para detectar y mitigar el terrorismo.

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