Paras vastaus
Sitä ei tarvita. Heidän ei pitäisi pyytää sitä. Jos yrität nyt saada luottoa / tai luottokorttia ja he suorittavat luottotarkistusta, sinun on ehkä annettava se. Kun tapahtuma on tehty, vaihda salasanasi välittömästi. Minulta ei koskaan pyydetty Soc Sec -numeroa tavalliselle tilille. PS Ole varovainen PayPalin lähettämien sähköpostien suhteen. Se tapahtuu paljon. Jotkut näyttävät hyvin todellisilta; toisilla on ilmeisiä virheitä. Mutta ÄLÄ KOSKAAN käy läpi sähköpostilinkkiä ”vahvistaaksesi” tietosi. Soita heille tai avaa sovellus nähdäksesi, lähettivätkö he sinulle viestin. He lähettävät harvoin sähköpostia.
vastaus
Lyhyt vastaus
Sosiaaliturvatunnuksen vaatiminen auttaa PayPalia täyttämään KYC: n velvoitteita ja noudattaa ennakoivia ohjeita terrorismin havaitsemisesta ja lieventämisestä.
Täydellinen vastaus (ja Mikä on KYC? )
Alkuvuosina PayPal maksoi melko kunnollisia rahamarkkinakorkoja kaikista positiivisista saldoista (esim. sinulle maksetut tai palautetut rahat, jotka jätit PayPal). Tämä johti siihen, että jokaiselta käyttäjältä vaadittiin veroilmoitustietoja.
Tänään PayPal ei enää maksa koroja käteisvaroista, mutta ne ovat silti lisensoitu rahansiirtäjä. Eli heillä on asiakkaan käteistä tai käteisvaroja, he tarjoavat debit-kortin ja tekevät yhteistyötä luottokortin myyjän kanssa. Ne helpottavat myyntiä (laskutus ja varojen vastaanottaminen), ostomaksuja ja lahjoja. Sellaisena PayPal lähettää ja vastaanottaa käteistä pankkiverkostoon, ja ne suorittavat useita perinteisiä pankkitoimintoja.
Sellaisena ne luokitellaan Rahanlähetin . Useimmissa maissa tämä palveluluokka on lisensoitu (sekä kansallisesti että alueellisesti) ja kerrostettu lukemattomilla säännöillä ja parhailla kirjanpitokäytännöillä. PayPal varmistaa noudattamisen jokaisella palvelualueella. He noudattavat kaikkialla Yhdysvalloissa ohjeita ja määräyksiä, kuten AML (rahanpesun torjunta), KYC (tunne asiakkaasi), SAR (epäilyttävän toiminnan raportointi) ja RICO ( Racketeer) Vaikuttavien ja korruptoituneiden organisaatioiden laki ).
En toimi PayPalissa, enkä ole kirjanpitäjä, asianajaja tai lainsäätäjä. Mutta olen melko varma, että henkilötunnuksesi vaatiminen liittyy KYC: hen ja uusimpiin ennakoiviin ohjeisiin terrorismin havaitsemiseksi ja lieventämiseksi.