Legjobb válasz
Ez nem szükséges. Nem kellene ezt kérniük. Most, ha hitelhez / vagy hitelkártyához szeretne hozzáférni, és hitelkártyát ellenőriznek, akkor lehet, hogy meg kell adnia. Miután a tranzakció megtörtént, azonnal változtassa meg a jelszavát. Soha nem kértem Soc Sec nemet egy szokásos számlához. PS Vigyázzon az e-mailekkel, amelyek úgy tesznek, mintha a PayPal-tól származnának. Ez nagyon sokszor megtörténik. Néhány nagyon valóságosnak tűnik; másoknak nyilvánvaló hibái vannak. De SOHA ne menjen át egy e-mail linken, hogy “ellenőrizze” az adatait. Hívd fel őket, vagy nyisd meg az alkalmazást, hogy megtudd, küldtek-e neked üzenetet. Ritkán küldenek e-mailt.
Válasz
A rövid válasz
A társadalombiztosítási szám megkövetelése elősegíti a PayPal teljesítését a KYC kötelezettségeit, és betartja a terrorizmus felderítésével és enyhítésével kapcsolatos proaktív irányelveket.
A teljes válasz (és Mi az a KYC? )
Az első években a PayPal meglehetősen tisztességes pénzpiaci kamatot fizetett minden pozitív egyenleg után (pl. neked kifizetett vagy visszatérített pénz, amelyet itt hagytál) PayPal). Ez azt eredményezte, hogy minden felhasználónak be kell számolnia adóbevallási információkkal.
Ma a PayPal már nem fizet kamatot a készpénzegyenleg után, de továbbra is engedéllyel rendelkező pénzátutaló. Vagyis rendelkeznek az ügyfelek készpénzével vagy készpénz-egyenértékével, kínálnak betéti kártyát és partnert egy hitelkártya-eladóval. Megkönnyítik az értékesítést (számlázás és pénzeszközök átvétele), a vásárlások kifizetését és az ajándékokat. Mint ilyen, a PayPal készpénzt küld és fogad a banki hálózatba, és számos hagyományos banki funkciót lát el.
Mint ilyen, Pénzátadó . A legtöbb országban ez a szolgáltatásosztály engedélyezett (országos és regionális szinten egyaránt), és számtalan szabályozással és legjobb számviteli gyakorlattal rendelkezik. A PayPal biztosítja a megfelelést minden általuk szolgáltatott joghatóságon belül. Az egész Egyesült Államokban megfelelnek az irányelveknek és előírásoknak, mint például az AML (pénzmosás elleni küzdelem), a KYC (ismerje meg az ügyfelet), a SAR (gyanús tevékenységek jelentése) és a RICO ( Racketeer Befolyásolt és korrupt szervezetekről szóló törvény ).
Nem a PayPalnál dolgozom, és nem vagyok könyvelő, ügyvéd vagy törvényhozó. De egészen biztos vagyok abban, hogy a társadalombiztosítási szám megkövetelése összefügg a KYC-vel és a legújabb, proaktív irányelvekkel a terrorizmus felderítéséről és enyhítéséről.