Hva er forskjellen mellom privatbank og formuesforvaltning?

Beste svaret

Et raskt svar i bankform er: Formuesforvaltning er begrepet / tjenestetilbud, for Mass HNIs; det vil si High Networth Individuals, som er ‘øvre’ middelklasse, ikke ekstremt velstående. I indisk sammenheng vil det generelt være de med en investerbar inntekt på omtrent Rs. 10 lakh. (dette er en grov tommelfingerregel og kan variere; for eksempel vil en MNC som Citibank ha et høyere gulv). Her er ikke investeringen og dermed rådene / tjenestene kompliserte. Noen aksjefond, forsikring osv. Vil gjøre. En ny nivå 2 MBA eller en erfaren kandidat, vil være Relationship Manager for slike tjenestetilbud. Private Banking, er high-end Wealth Management; si til Sachin Bansal eller Narayan Murthy (jeg skulle si, Vijay Mallya :)). Slike ‘ultra’ HNI-er vil trenge råd for investering på tvers av land, på tvers av aktivaklasser som kunst, eiendom, private equity-investeringer; skatteplanlegging og arveplanlegging. Private bankfolk er vanligvis opplevelsesbankfolk (10 år +), med erfaring på tvers av finansmarkedene. Stol på at dette hjelper.

Svar

Jeg vil oppsummere alt sammen i hovedforskjeller:

1. Din bankmann / forholdssjef / rådgiver vil vanligvis være mye mer forberedt på «real private banking» -området, kunne styre deg gjennom forskjellige aktivaklasser, diskutere det globale scenariet, ha en CFP-sertifisering (Chartered Financial Planner) og hjelpe deg med grunnleggende skatteplanlegging og arv.
2. En masse velstående privatbankvirksomhet kan ha et mye større antall kunder per bankmann / forholdssjef / rådgiver. Derfor, på «ekte private banker», vil tjenesten være mye mer personlig, folk vil kjenne og huske dine behov, pleier å være veldig raske til å svare på dine krav, og så videre.
3. «Ekte private banker «kan ha concierge-tjenester til sine største kunder. Dette betyr gratis billetter til konserter, sportsarrangementer, hest / båt / flyshow og så videre. Noen banker vil til og med bestille jetfly, restauranter og andre fordeler for deg.
4. For meg er det viktigste: produktene og tjenestene som tilbys i begge segmentene er forskjellige.