Beste antwoord
Het is niet nodig. Ze zouden er niet om moeten vragen. Als u nu een krediet / of een creditcard probeert te krijgen en ze een kredietcontrole uitvoeren, moet u deze mogelijk opgeven. Nadat de transactie is voltooid, wijzigt u onmiddellijk uw wachtwoord. Ik ben nooit gevraagd om een Soc Sec-nee voor een gewoon account. PS Pas op voor e-mails die zich voordoen als van PayPal. Dat komt veel voor. Sommige zien er heel echt uit; anderen hebben duidelijke fouten. Maar ga NOOIT via een e-maillink om uw gegevens te “verifiëren”. Bel ze of open de app om te zien of ze je een bericht hebben gestuurd. Ze sturen zelden een e-mail.
Antwoord
Het korte antwoord
Door een burgerservicenummer te eisen, kan PayPal voldoen aan verplichtingen van KYC en voldoe aan proactieve richtlijnen voor het detecteren en beperken van terrorisme.
Het volledige antwoord (en Wat is KYC? )
In de beginjaren betaalde PayPal behoorlijk behoorlijke geldmarktrente over een positief saldo (bijv. aan u betaald of terugbetaald geld dat u achterliet bij PayPal). Dit resulteerde in de behoefte aan belastingaangiftegegevens van elke gebruiker.
Tegenwoordig betaalt PayPal geen rente meer over kassaldi, maar ze zijn nog steeds een gelicentieerde geldtransmitter. Dat wil zeggen, ze houden contanten of kasequivalenten van klanten aan, bieden een betaalpas aan en werken samen met een creditcardverkoper. Ze vergemakkelijken de verkoop (facturering en ontvangst van fondsen), aankoopbetalingen en geschenken. Als zodanig verzendt en ontvangt PayPal contanten naar het banknetwerk, en ze voeren een aantal traditionele bankfuncties uit.
Als zodanig worden ze geclassificeerd als een Money Transmitter . In de meeste landen is deze serviceklasse gelicentieerd (zowel nationaal als regionaal) en gelaagd met een groot aantal voorschriften en beste boekhoudpraktijken. PayPal zorgt voor naleving binnen elk rechtsgebied dat zij bedienen. In de Verenigde Staten voldoen ze aan richtlijnen en voorschriften zoals AML (anti-witwaspraktijken), KYC (ken uw klant), SAR (Suspicious Activity Reporting) en RICO ( Racketeer Wet op beïnvloeding en corrupte organisaties ).
Ik werk niet voor PayPal en ben geen accountant, advocaat of wetgever. Maar ik ben er vrij zeker van dat het vragen van uw sofinummer gerelateerd is aan KYC en de nieuwste, proactieve richtlijnen voor het opsporen en bestrijden van terrorisme.