Ar trebui să vă puneți numărul de securitate socială pe paypal?


Cel mai bun răspuns

Nu este necesar. Nu ar trebui să-l ceară. Acum, dacă încercați să obțineți un credit / sau un card de credit și efectuează o verificare a creditului, este posibil să fie necesar să îl furnizați. După ce tranzacția este terminată, schimbați imediat parola. Nu mi s-a cerut niciodată un Soc Sec nu pentru un cont obișnuit. PS Aveți grijă la e-mailurile care pretind că provin din PayPal. Asta se întâmplă foarte mult. Unele arată foarte real; alții au greșeli evidente. Dar NU treceți NICIODATĂ printr-un link de e-mail pentru a vă „verifica” informațiile. Sunați-i sau deschideți aplicația pentru a vedea dacă v-au trimis un mesaj. Rareori trimit un e-mail.

Răspuns

Răspunsul scurt

Solicitarea unui număr de securitate socială ajută PayPal să îndeplinească obligațiile KYC și respectă orientările proactive privind detectarea și atenuarea terorismului.

Răspunsul complet (și Ce este KYC? )

În primii ani, PayPal a plătit o dobândă destul de decentă pe piața monetară pentru orice sold pozitiv (de exemplu, bani plătiți sau rambursați, pe care i-ați lăsat la PayPal). Acest lucru a dus la necesitatea de a furniza informații de raportare fiscală de la fiecare utilizator.

Astăzi, PayPal nu mai plătește dobânzi pentru soldurile de numerar, dar sunt totuși un emitent de bani licențiat. Adică, dețin numerar sau echivalente de numerar ale clienților, oferă un card de debit și fac partener cu un furnizor de carduri de credit. Facilitează vânzările (facturarea și primirea de fonduri), achiziționează plăți și cadouri. Ca atare, PayPal trimite și primește numerar în rețeaua bancară și îndeplinesc o serie de funcții bancare tradiționale.

Ca atare, acestea sunt clasificate ca Transmițător de bani . În majoritatea țărilor, această clasă de servicii este licențiată (atât la nivel național, cât și regional) și este stratificată cu o multitudine de reglementări și cele mai bune practici contabile. PayPal asigură conformitatea în fiecare jurisdicție pe care o deservesc. În toate Statele Unite, acestea respectă liniile directoare și reglementările precum AML (anti-spălare de bani), KYC (cunoașteți-vă clientul), SAR (Raport de activitate suspectă) și RICO ( Racketeer Legea privind organizațiile influențate și corupte ).

Nu lucrez pentru PayPal și nu sunt contabil, avocat sau legislator. Dar sunt destul de sigur că solicitarea numărului dvs. de securitate socială este legată de KYC și de cele mai recente linii directoare proactive privind depistarea și atenuarea terorismului.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *