La mejor respuesta
Hay varias formas de hacerlo hipotéticamente y todavía estoy aprendiendo y maravillándome del ingenio corrupto de personas que ya son lo suficientemente ricas como para vivir sus vidas sin dedicar un día honesto a trabajar nunca. Para la persona promedio, las compañías de títulos están mirando por encima de su hombro y hay señales de alerta que desencadenarán una investigación. Las compañías de títulos quieren saber de dónde obtuvo el comprador su dinero para el pago inicial. Los salarios son fáciles de probar. Los valores apreciados tienen una prueba en papel. Los obsequios están sujetos a las leyes. Los activos apreciados, como los bienes raíces, no tienen un registro documental sólido. El comprador y el vendedor establecen el precio y pueden combinarlo. ¿Quién puede decir que su casa renovada no vale $ 2 millones? Por supuesto, si llega demasiado lejos, puede estar ondeando una bandera roja.
La forma más sencilla es comprar una propiedad con el dinero sucio y luego venderla. Las ganancias se lavarían. Cuanto más espere para vender, más legítimo parece. Si vende varias veces entre empresas fantasma, agregando apreciación y tarifas cada vez, puede lavar aún más dinero. Recuerde, se lo está vendiendo a sí mismo, pero bajo la apariencia de una entidad separada: la corporación o LLC.
Preste atención al caso Manafort para saber cómo los ricos se salen con la suya. Básicamente, hacen que sea complicado y difícil seguir el dinero. Las transacciones extranjeras oscurecen el camino, pero también son señales de alerta. El perpetrador crea muchas sociedades fantasma: empresas de consultoría, venta de activos, una entidad donde el precio de los bienes y servicios lo fija el comprador y el vendedor es una oportunidad para inflar los precios y lavar. Los préstamos y la condonación de préstamos es otra forma.
Preste mucha atención al juicio de Manafort y aprenderá mucho sobre el lavado de dinero y la evasión de impuestos. Es una educación para mí.
Respuesta
Digamos que eres un capo de la droga multinacional que quiere esconder $ 10 millones comprando un ático en San Diego. Tienes todo este dinero en efectivo, pero no quieres llamar la atención innecesariamente. Puede hacer lo que hacen muchos otros delincuentes experimentados: crear una serie de empresas fantasma para ocultar su identidad.
Usted llama a una firma en Belice, por ejemplo, y les dice que desea establecer la Compañía A. Por una tarifa, recibirá un certificado de incorporación, actas de las reuniones de la junta, y esta firma incluso le dará una lista de personas para agregar a la junta directiva de su empresa.
Luego, configura la Compañía B en otro país y hace arreglos para que la Compañía A sea su matriz. Luego, configura la empresa C, D, E, y tal vez tenga las empresas F y G asociadas para ser propietarias de la empresa H. Puede coordinar este embudo de la forma que elija hasta que esté satisfecho con los resultados. Una vez que lo esté, puede abrir una cuenta bancaria usando la Compañía H y transferir los $ 10 millones que usará para comprar ese ático en San Diego. Una vez que lo ha comprado, lo conserva durante un año más o menos, y una vez que ese período ha transcurrido, puede vender la propiedad. Así, tu dinero está limpio. Por supuesto, hay algunos otros matices, pero esa es la idea.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. Ha realizado esfuerzos recientes para evitar que suceda este tipo de cosas, pero la mayoría de ellos se encuentran en etapas exploratorias . Por ejemplo, en Manhattan y Miami, las compañías de títulos de propiedad deben examinar de cerca las compras en efectivo. Se supone que deben intentar identificar a los propietarios de estas empresas fantasmas antes de realizar cualquier venta. Veremos cómo va eso.