Melhor resposta
Existem várias maneiras de fazer isso hipoteticamente e ainda estou aprendendo e me maravilhando com a engenhosidade corrupta de pessoas que já são ricas o suficiente para viver suas vidas sem trabalhar honestamente. Para a pessoa média, as empresas de títulos estão olhando por cima do seu ombro e há bandeiras vermelhas que irão desencadear uma investigação. As empresas de títulos querem saber de onde o comprador conseguiu seu dinheiro para o pagamento. Os salários são fáceis de provar. Os títulos avaliados têm um teste de papel. Os presentes estão sujeitos às leis. Ativos apreciados, como imóveis, não têm um rastro de papel forte. O comprador e o vendedor estabelecem o preço e podem combiná-lo. Quem pode dizer que sua casa reformada não vale US $ 2 milhões. É claro que, se você for muito longe, poderá agitar uma bandeira vermelha.
A maneira mais simples é comprar um imóvel com o dinheiro sujo e depois vendê-lo. O produto seria lavado. Quanto mais você espera para vender, mais parece legítimo. Se você vender várias vezes entre empresas de fachada, adicionando valorização e taxas a cada vez, poderá lavar ainda mais dinheiro. Lembre-se de que você está vendendo para si mesmo, mas sob o disfarce de uma entidade separada – a corporação ou LLC.
Preste atenção ao caso Manafort para saber como os ricos se safam com isso. Basicamente, eles tornam complicado e difícil seguir o dinheiro. As transações estrangeiras obscurecem o rastro, mas também são sinais de alerta. O perpetrador cria muitas empresas de fachada – firmas de consultoria, vendas de ativos, uma entidade em que o preço dos bens e serviços é definido pelo comprador e pelo vendedor é uma oportunidade para inflar os preços e lavar. Empréstimos e perdão de empréstimos são outra maneira.
Preste muita atenção ao julgamento de Manafort e você aprenderá muito sobre lavagem de dinheiro e evasão fiscal. É uma educação para mim.
Resposta
Digamos que você seja um chefão das drogas multinacional que quer esconder $ 10 milhões comprando uma cobertura em San Diego. Você tem todo esse dinheiro em dinheiro, mas não quer chamar atenção desnecessária para si mesmo. Você pode fazer o que muitos outros criminosos experientes fazem – configurar uma série de empresas de fachada para esconder sua identidade.
Você liga para uma empresa em Belize, por exemplo, e diz a eles que deseja abrir a Empresa A. Por uma taxa, você receberá um certificado de incorporação, atas de reuniões do conselho, e esta empresa até lhe dará uma lista de pessoas para adicionar ao conselho de diretores da sua empresa.
Você então abre a empresa B em outro país e faz com que a empresa A seja sua controladora. Então você configura a empresa C, D, E, e talvez você tenha as empresas F e G como parceiras da própria empresa H. Você pode coordenar este funil da maneira que quiser até que esteja satisfeito com os resultados. Assim que estiver, você pode abrir uma conta bancária usando a Empresa H e transferir os US $ 10 milhões que usará para comprar aquela cobertura em San Diego. Depois de comprá-lo, você o mantém por mais ou menos um ano e, quando esse período expirar, você pode vender o imóvel. Simples assim, seu dinheiro está limpo. Claro, existem algumas outras nuances, mas essa é a ideia.
Houve esforços recentes feitos pelo Departamento do Tesouro dos EUA para impedir que esse tipo de coisa aconteça, mas a maioria deles está em estágios exploratórios . Por exemplo, em Manhattan e Miami, as compras em dinheiro devem ser examinadas de perto pelas empresas de títulos. Eles deveriam fazer uma tentativa de identificar os proprietários dessas empresas de fachada antes de se envolverem em qualquer venda. Veremos como isso funciona.