Bästa svaret
Det finns ett antal sätt att göra det hypotetiskt och jag lär mig fortfarande och undrar över den korrupta uppfinningsrikedomen människor som redan är rika nog för att leva sina liv utan att göra en ärlig arbetsdag någonsin. För den genomsnittliga personen tittar titelföretagen över din axel och det finns röda flaggor som kommer att utlösa utredning. Titelföretag vill veta var köparen fick sina pengar för handpenningen. Lönerna är lätta att bevisa. Uppskattade värdepapper har en pappersförsök. Gåvor är föremål för lagar. Uppskattade tillgångar som fastigheter har inte ett starkt pappersspår. Köparen och säljaren ställer in priset och kan sammanföra det. Vem vill säga att ditt renoverade hem inte är värt $ 2 miljoner. Naturligtvis om du kommer för långt där ute kan du vinka med en röd flagga.
Det enklaste sättet är att köpa fastigheter med de smutsiga pengarna och sedan sälja den. Intäkterna skulle tvättas. Ju längre du väntar på att sälja, desto mer ser det legitimt ut. Om du säljer flera gånger bland skalföretag och lägger till ökningar och avgifter varje gång kan du tvätta ännu mer pengar. Kom ihåg att du säljer den till dig själv, men i sken av en separat enhet – företaget eller LLC.
Var uppmärksam på Manafort-fallet för att lära dig hur de rika kommer undan med det. I grund och botten gör de det komplicerat och svårt att följa pengarna. Utländska transaktioner döljer spåret men är också röda flaggor. Förövaren bildar många skalföretag – konsultföretag, tillgångsförsäljning, en enhet där priset på varor och tjänster fastställs av köparen och säljaren är en möjlighet att blåsa upp priser och tvätta. Lån och förlåtelse av lån är ett annat sätt.
Var noga med Manaforts rättegång så lär du dig mycket om penningtvätt och skatteflykt. Det är en utbildning för mig.
Svar
Säg att du är en multinationell drogkonung som vill dölja 10 miljoner dollar genom att köpa upp en takvåning i San Diego. Du har alla dessa pengar kontant, men du vill inte fästa någon onödig uppmärksamhet på dig själv. Du kan göra vad många andra erfarna brottslingar skapar en serie skalföretag för att dölja din identitet.
Du ringer till exempel ett företag i Belize och säger till dem att du vill starta företag A. För en avgift får du ett intyg om upprättande, protokoll från styrelsemöten, och detta företag kommer till och med att ge dig en lista över personer att lägga till i ditt företags styrelse.
Du startar sedan företag B i ett annat land och ordnar företag A som moderbolag. Sedan startar du företag C, D, E och kanske har du företag F och G-partner för att äga företag H. Du kan samordna denna tratt hur du än väljer tills du är nöjd med resultaten. När du väl är det kan du öppna ett bankkonto med företag H och överföra de 10 miljoner dollar du kommer att använda för att köpa takvåningen i San Diego. När du har köpt den håller du den i ett år eller så, och när den perioden har gått ut kan du sälja fastigheten. Precis så är dina pengar rena. Naturligtvis finns det några andra nyanser, men det är tanken.
Det har nyligen gjorts ansträngningar från det amerikanska finansdepartementet för att förhindra att denna typ av saker händer, men de flesta är i utforskande stadier . Till exempel i Manhattan och Miami ska kontantköp granskas noggrant av titelföretag. De ska göra ett försök att identifiera ägarna till dessa skalföretag innan de gör någon försäljning. Vi får se hur det går.