Beste svaret
Det er en rekke måter å gjøre det hypotetisk på, og jeg lærer fortsatt og undrer meg over den korrupte oppfinnsomheten mennesker som allerede er velstående nok til å leve sine liv uten å legge ned ærlige dager. For den gjennomsnittlige personen ser tittelselskapene over skulderen din, og det er røde flagg som vil utløse etterforskning. Tittelfirmaer vil vite hvor kjøperen fikk pengene sine for forskuddsbetalingen. Lønning er lett å bevise. Verdsettte verdipapirer har en prøveversjon. Gaver er underlagt lover. Verdsatte eiendeler som eiendom har ikke en sterk papirspor. Kjøper og selger setter prisen og kan samle den. Hvem skal si at det renoverte hjemmet ikke er verdt $ 2 millioner. Selvfølgelig, hvis du kommer for langt der ute, kan du vinke med rødt flagg.
Den enkleste måten er å kjøpe eiendom med de skitne pengene og deretter selge den. Inntektene ville bli hvitvasket. Jo lenger du venter på å selge, jo mer ser det legitimt ut. Hvis du selger flere ganger blant skallfirmaer, og legger til verdsettelse og avgifter hver gang, kan du hvitvaskere enda mer penger. Husk at du selger det til deg selv, men i dekke av en egen enhet – selskapet eller LLC.
Vær oppmerksom på Manafort-saken for å lære hvordan de velstående slipper unna. I utgangspunktet gjør de det komplisert og vanskelig å følge pengene. Utenlandske transaksjoner tilslører sporet, men er også røde flagg. Gjerningsmannen oppretter mange shell-selskaper – konsulentfirmaer, salg av eiendeler, en enhet der prisen på varer og tjenester er satt av kjøper og selger, er en mulighet til å blåse opp priser og hvitvask. Lån og tilgivelse av lån er en annen måte.
Vær nøye med Manafort-rettssaken, så lærer du mye om hvitvasking og skatteunndragelse. Det er en utdannelse for meg.
Svar
Si at du er en multinasjonal narkotikakonge som ønsker å skjule 10 millioner dollar ved å kjøpe opp en toppleilighet i San Diego. Du har alle disse pengene i kontanter, men du vil ikke trekke unødvendig oppmerksomhet til deg selv. Du kan gjøre det mange andre erfarne kriminelle gjør – sette opp en serie med skallfirmaer for å skjule identiteten din.
Du ringer for eksempel et firma i Belize, og du forteller dem at du vil opprette selskap A. For et gebyr vil du motta et sertifikat for stiftelse, referat fra styremøter, og dette firmaet vil til og med gi deg en liste over folk å legge til i selskapets styre.
Du oppretter deretter selskap B i et annet land og sørger for at selskap A blir dets mor. Deretter oppretter du selskap C, D, E, og kanskje har du selskap F og G-partner for å eie selskap H. Du kan koordinere denne trakten uansett til du er fornøyd med resultatene. Når du er det, kan du åpne en bankkonto ved å bruke selskap H og overføre de 10 millioner dollar du vil bruke til å kjøpe taket i San Diego. Når du har kjøpt den, holder du den i et år eller så, og når den perioden har gått ut, kan du selge eiendommen. Akkurat slik er pengene dine rene. Det er selvfølgelig noen andre nyanser, men det er ideen.
Det har nylig blitt gjort en innsats fra det amerikanske finansdepartementet for å hindre at denne typen ting skjer, men de fleste av dem er i utforskende stadier. . For eksempel, på Manhattan og Miami, skal kontantkjøp undersøkes nøye av tittelselskaper. De skal gjøre et forsøk på å identifisere eierne av disse skallfirmaene før de driver salg. Vi får se hvordan det går.